Vorteile von Factoring für Ihr Unternehmen
Finanzielle Flexibilität für Ihren Erfolg
Im Vordergrund von Factoring steht die rasche Liquidität – unabhängig von Unternehmensgröße oder Wirtschaftsbranche. Mit den Factoring-Leistungen der Intermarket Bank erhalten Unternehmen einen hohen Liquiditätsgewinn, Risikoabsicherung und die Perspektive für gesunde Expansion.
Factoring ist für jede Unternehmensgröße wirtschaftlich sinnvoll, besonders aber für Unternehmen ab einem Jahresumsatz von 2 Mio Euro.
Vorteile für Ihr Unternehmen
Mehr Liquidität
Durch die Umwandlung der Forderungen in Barmittel wird Liquidität generiert. So wird das Unternehmen beim Wachstum unterstützt. Factoring belastet Ihre bestehenden Bankenlimits nicht und stellt eine Ergänzung oder Alternative zu bestehenden Banklinien dar. Wir buchen den Ankauf der Forderungen ausschließlich auf Ihre Kund:innen.
Umsatzkonforme Finanzierung
Die Finanzierung passt sich laufend den Umsätzen an. Damit können saisonale Schwankungen gut ausgeglichen werden.
Umsatzdynamische Finanzierung
In starken Wachstumsphasen oder bei Expansion Ihrer Geschäftstätigkeit braucht Ihr Unternehmen Liquidität, Ihre Lieferforderungen wachsen rasch an. Gerade dann profitieren Sie besonders von den höheren liquiden Mitteln.
Mehr Sicherheit
Durch Ankauf der Forderungen ohne Regress geht das Ausfallrisiko der Debitoren an die Intermarket über. Die Intermarket kann eine bereits bestehende Warenkreditversicherung einbinden oder versichert Ihre Debitoren mittels einer Intermarket Versicherungspolizze.
Ausnutzung von Skonti
Da die Liquidität nicht mehr in den Forderungen gebunden ist, können Lieferant:innen mit Skonti bezahlt werden. Der Skontovorteil verbleibt bei Ihrem Unternehmen und zeigt sich in Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung.
Mögliche Verkürzung der Bilanzsumme und Ratingverbesserung
Factoring kann diverse Bilanzkennziffern (insbesondere Eigenkapital) und auch das Rating aufgrund eines geänderten Bilanzbildes verbessern. Gleichzeitig wird das Working Capital optimiert.
Wirtschaftliche Factoring-Vorteile für Unternehmen
Umsatzdynamische Finanzierung
Die Finanzierung passt sich perfekt an den Verlauf Ihrer Geschäftstätigkeit an.
- Gesicherter Finanzbedarf bei steigenden Umsätzen
- Optimale Finanzierungsanpassung bei saisonalen Schwankungen
- Keine Rahmenbegrenzungen
Verbesserung der Eigenkapitalquote
Durch Ausbuchen von Forderungen aus der Bilanz wird Ihre Bilanzstruktur verbessert.
- Verkürzung Ihrer Bilanz
- Verbesserung der Faktoren für die Bewertungsrichtlinien der Banken
Vorteile bei der Bewertung durch Banken
Mögliche bessere Werte für das Rating Ihres Unternehmens:
- Unmittelbare Stärkung der Liquidität durch sofortige Finanzierung
- Optimale Finanzierungsanpassung bei saisonalen Schwankungen
- Mögliche Verbesserung der Unternehmenswerte für das Rating
Flexibel skalierbar: Factoring für jede Unternehmensgröße
Gerade Unternehmen aus der Dienstleistungs-, Handels- und Produktionsbranche profitieren von Factoring. Dank ihres meist umfangreichen Forderungsbestands gegenüber gewerblichen Kund:innen ist diese Finanzierungsform hier besonders geeignet und wirkungsvoll. Für Branchen, in der eine Leistungsabnahme vor der Bezahlung üblich ist (wie z. B. der Baubranche oder auch bei sog. Projektfinanzierungen), oder Unternehmen, die vorwiegend im B2C-Bereich tätig sind, sind andere Finanzierungswege die bessere Wahl.
Geeignete Zielgruppen
- Unternehmen mit hohen Außenständen und/oder steigenden Lieferantenverbindlichkeiten
- Expandierende Unternehmen mit dynamischem Umsatzwachstum und/oder saisonalen Schwankungen
- Unternehmen, die auf offene Rechnung mit längeren Zahlungszielen liefern
- Neugründungen mit Aussicht auf Expansion
- Unternehmen, die neue Absatzmärkte in fremden Branchen oder fremden Märkten erschließen